Ngày 16/11/2022, Bộ Tài chính đã ban hành Của Bộ Tài chính Quy định chi tiết về chứng thư bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm.

          Thông tư này quy định hướng dẫn chi tiết khoản 6 Điều 81, khoản 3 Điều 130, khoản 2 Điều 138, khoản 2 Điều 139, khoản 4 Điều 143, khoản 2 Điều 157 Luật Kinh doanh bảo hiểm ngày 16 tháng 6 năm 2022.

 Thông tư này áp dụng cho những đối tượng sau:

          1. Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (Bộ Tài chính);

2. Các doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ, doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ, doanh nghiệp bảo hiểm sức khỏe (sau đây gọi tắt là doanh nghiệp bảo hiểm), chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô;

3. Các cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước quy định tại Điều 7 Thông tư này (sau đây gọi tắt là cơ sở đào tạo);

4. Các cá nhân dự thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm (sau đây gọi tắt là thí sinh dự thi);

5. Các cá nhân có chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01 tháng 01 năm 2023;

6. Các cá nhân có chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm do cơ sở đào tạo về bảo hiểm nước ngoài quy định tại Điều 8 Thông tư này cấp;

7. Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc đào tạo, tổ chức thi, cấp chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm.

Theo hướng dẫn tại thông tư này, chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01/01/2023 phải chuyển sang chứng chỉ đại lý bảo hiểm quy định tại Thông tư này trước ngày 31/12/2025.

Chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước 01/01/2023 sẽ hết hiệu lực kề từ khi được chuyển đổi sang chứng chỉ mới hoặc kể từ ngày 01/01/2026.

Chứng chỉ đại lý bảo hiểm được chuyển đổi dưới dạng dữ liệu điện tử và được lưu trữ trên Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ. Bộ hồ sơ để yêu cầu chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm bao gồm:

- Văn bản đề nghị chuyển đổi chứng chỉ;

- Bản sao chứng thực chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp trước ngày 01/01/2023 của đại lý bảo hiểm;

- Bản sao chứng thực Căn cước công dân/Chứng minh nhân dân/Hộ chiếu của đại lý bảo hiểm.

Hồ sơ chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm gửi về Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ. Thời gian thực hiện thủ tục này là 60 ngày kể từ ngày nhận hồ sơ hợp lệ.

Bên cạnh đó, Thông tư còn nêu rõ có 04 trường hợp chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm bị thu hồi đó là:

- Thứ nhất, cá nhân không tham dự kỳ thi hoặc không thi đỗ kỳ thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm nhưng vẫn được cơ sở đào tạo cấp chứng chỉ. 

- Thứ hai, thí sinh sửa chữa, gian dối hoặc giả mạo giấy tờ về nhân thân (Thẻ căn cước công dân/Giấy chứng minh nhân dân/Hộ chiếu) khi tham dự kỳ thi. 

- Thứ ba, cá nhân nhờ người khác thi hộ kỳ thi chứng chỉ. 

- Thứ tư, chứng chỉ bị thu hồi theo yêu cầu của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật.

Đối với các cá nhân bị thu hồi chứng chỉ trong các trường hợp quy định tại điểm c, điểm d, điểm đ, điểm e khoản 1 Điều 18 Thông tư  69/ sẽ không được dự thi các kỳ thi chứng chỉ bảo hiểm đại lý bảo hiểm trong thời gian 12 tháng kế tiếp kể từ ngày thu hồi chứng chỉ.

Thông tư này có hiệu lực từ 01/01/2023.

Thông tư này thay thế Thông tư số 125/2018/TT-BTC ngày 24 tháng 12 năm 2018 của Bộ Tài chính quy định việc cấp chứng chỉ đại lý bảo hiểm và Thông tư số 65/2019/TT-BTC ngày 16 tháng 9 năm 2019 của Bộ Tài chính quy định về nội dung đào tạo, thi, cấp và công nhận chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm